Дивиденды по акциям сбербанка. Акции Сбербанка или депозит Сбербанка: кто кого? Сбербанк дивиденды год сроки выплаты
Заработать на покупке/продаже акций ОАО «Сбербанк» можно двумя способами:
- получить доход от изменения стоимости акции
- получить дивиденды (в случае покупки акций)
Примеры роста стоимости акций ОАО «Сбербанк»
- 29% за период 01.01.2015 — 30.01.2015 (1 мес.)
- 31% за период 01.02.2015 — 15.02.2015 (2 нед.)
- 32% за период 27.03.2015 — 05.05.2015 (39 дней)
- 50% за период 02.10.2015 — 23.11.2015 (52 дня)
- 15% за период 20.01.2016 — 28.01.2016 (1 неделя)
- 34% за период 20.01.2016 — 18.03.2016 (59 дней)
Ниже представлен график котировок акций Сбербанка. Стоимость ценных бумаг сегодня Вы можете узнать онлайн в программе SmartX .
Как купить акции ОАО «Сбербанк» и получать дивиденды
Общий алгоритм:
Откройте брокерский счёт → Положите на счёт от 30 000 руб. → Купите акции ОАО «Сбербанк» → Следите за изменением стоимости акций
Ценные бумаги ОАО «Сбербанк» торгуются на различных биржах
- На Московской Бирже акции ОАО «Сбербанк»
- На Лондонской Бирже можно приобрести депозитарные расписки (ADR) ОАО «Сбербанк»
Купить акции ОАО «Сбербанк» физическим лицам можно на Московской и Санкт-Петербургской биржах. Хранятся ценные бумаги в депозитарии. Для покупки и продажи акций ОАО «Сбербанк» частным лицам требуется брокерский счёт. Чтобы открыть его и зарегистрироваться на бирже, обратитесь к брокеру. Он разъяснит порядок торгов, откроет вам брокерский счет, поможет оформить договор с продавцом на покупку и продажу акций. Чтобы получить персональную консультацию брокера, отправьте заявку или позвоните нам по телефону.
Заключив договор, вы становитесь полноправным владельцем ценных бумаг. Распоряжаться акциями вы сможете по своему усмотрению. У вас будет право на участие в собраниях совета акционеров и на получение прибыли в виде ежегодных выплат дивидендов. Однако получают дивиденды по акциям ОАО «Сбербанк» не все акционеры компании, а только те, которые владели ценными бумагами на дату принятия решения о выплате дивидендов.
Дивиденды по акциям ОАО «Сбербанк» по годам
|
Год выплаты |
По итогам года |
Обыкновенные |
Привилегированные |
Сколько дивидендов приносит одна акция ОАО «Сбербанк» на сегодня?
Средний размер выплаты дивидендов по акциям ОАО «Сбербанк» — 4% годовых. Сроки выплат дивидендов устанавливает совет директоров компании. Дивидендная доходность по акциям ОАО «Сбербанк» за 2014 год составила 5,9%.
В 2015 году совет директоров банка рекомендовал выделить на выплату дивидендов 10,2 млрд рублей — 5,9% от чистой прибыли. До этого года самый маленький процент по выплатам был зафиксирован в 2001 году — 6%. Руководство банка объясняет низкие выплаты прошедшей Олимпиадой, присоединением Крыма, санкциями, оттоком капитала и «чёрным вторником». Однако основной источник прибыли от ценных бумаг — не от выплат дивидендов, а от их выгодной покупки-продажи на фондовом рынке. Приобретая акции, инвестор рассчитывает на рост стоимости ценных бумаг.
Дивиденды по акциям ОАО «Сбербанк» за 2014
На выплаты дивидендов в 2014 году за 2013 год банк выделил 72, 28 млрд рублей — это 20% от чистой прибыли. За 2014 год совет директоров рекомендовал выплатить дивиденды по акциям ОАО «Сбербанк» на уровне 3,2 руб. В 2014 году прибыль компании сократилась на 19,8%.
Дивиденды по акциям ОАО «Сбербанк» за 2015
Решение по выплате дивидендов ОАО «Сбербанк» состоится ориентировочно в мае 2016 г.
Об эмитенте ОАО «Сбербанк»
ОАО «Сбербанк» основали в 1841 году. Он обслуживает более 135 миллионов клиентов в 22 странах. ОАО «Сбербанк» — это треть банковской системы российской экономики. Спектр услуг ОАО «Сбербанк» — депозиты, банковские карты, различные виды кредитования, денежные переводы, банковское страхование и брокерские услуги. По всей стране расположено более 19 тысяч отделений Сбербанка. Более 70% населения России — клиенты Сбербанка.
По статистическим данным, на долю ОАО «Сбербанк» приходится 46% вкладов населения, 38,7% кредитов физическим лицам и 32,2% кредитов юридическим лицам. По капиталу Сбербанк занял 34 место в рейтинге топ-100 крупнейших мировых банков.
Акции ОАО «Сбербанк» пользуются большим спросом на фондовом рынке России. Владельцы ценных бумаг могут получать не только дивиденды по акциям ОАО «Сбербанк», но и получать прибыль от выгодных сделок купли-продажи.
Дивиденды — это существенная часть доходов инвестора, и первый вопрос, который возникает — «какого размера дивиденды платит Сбербанк владельцам акций?»
Размер дивидендов по акциям Сбербанка
Сбербанк был не очень «щедрым» на протяжении всей своей истории и платил достаточно скромные, по сравнению с другими компаниями, дивиденды (приведены данные по обыкновенным акциям):
Все предыдущие годы акции Сбербанка росли «как на дрожжах»: сто тысяч рублей, вложенные в акции Сбербанка летом 1999 года, превратились бы сегодня в… 17,5 млн. рублей!
На фоне впечатляющего роста акций, интерес к дивидендам был невысоким — «От добра добра не ищут».
Но если бы инвестор за этот период получал дивиденды, то результат (размер капитала) сильно бы изменился!
Если такой инвестор за это время:
- получал дивиденды по акциям Сбербанка
- на полученные дивиденды снова покупал акций Сбербанка
То доход увеличился бы на четверть — с 17,5 до 22,5 млн. рублей! «Лишних» 5 млн. рублей!
Одна пятая часть всех денег в таком капитале сформировалась бы благодаря только одним дивидендам:
Даже несмотря на очень скромные (по сравнению с другими компаниями) дивиденды, их грамотное использование (реинвестирование) сильно улучшают конечный результат.
Чтобы понять, какой может быть роль дивидендов в формировании капитала, достаточно посмотреть на результат инвестирования в акции другой крупной компании на этом же промежутке времени — привилегированные акции «Сургутнефтегаз».
За это же время (с лета 1999 года) цена акций выросла в 26 раз, и 100 тыс. рублей превратились бы сегодня в 2,6 млн. рублей. Но так как эта компания придерживалась политики выплат значительных дивидендов на протяжении всей истории, у инвестора была возможность получить в результате капитал… в три раза больше — 9,3 млн. рублей!
И всё это — за счёт полученных и проинвестированных дивидендов:
Как видно, результаты использования дивидендов — впечатляют, а их роль в формировании богатства часто недооценивается!
В рассмотренных примерах дивиденды инвестируются в акции той же компании, которая их и платит.
Но возможности для реинвестирования дивидендов намного шире:
- Банковский вклад
- ОФЗ или облигации
- Акции других компаний
- Драгоценные металлы
- И т.д.
Итак, дивиденды — важная часть дохода любого владельца акций, и даже когда они выглядят незначительными, они играют большую роль на длительном горизонте инвестиций (а именно так имеет смысл инвестировать в акции Сбербанка или любой другой компании любому неопытному/начинающему инвестору).
Дивидендная политика Сбербанка
Реинвестирование всей прибыли обратно в бизнес принесло Сбербанку свои результаты, которые отразились в головокружительном росте его акций.
Дивиденды платились скромные. Но в ближайшие годы ситуация может сильно поменяться.
Ещё за 1-2 месяца до этого размер дивидендов начинает рекомендовать Наблюдательный Совет Сбербанка. Именно их рекомендация и является предметом голосования на ОСА.
Таким образом, уже за 3-4 месяца до выплаты дивидендов, можно узнать его размер и спланировать свои действия, связанные с покупкой акций Сбербанка ради дивидендов (или наоборот, их продажи).
Дивидендная доходность
Размер дивидендов ничего не говорит нам о выгодности вложений в акцию. Ведь всё зависит от того, сколько денег нам нужно потратить для того, чтобы получить право на эту прибыль.
Например, дивиденды в 10 рублей в год при цене затрат в 50 рублей, дадут нам хорошую доходность в +20% годовых. А дивиденды 20 рублей в год при цене затрат в 500 рублей, дадут нам всего лишь +4% годовых.
Таким образом, информация о размере дивидендов не имеет смысла без «дополнительного» параметра: цены акции на текущий момент.
Разделив размер дивиденда на цену акции мы получим дивидендную доходность . Этот параметр поможет нам оценить привлекательность вложений в акцию с точки зрения получения дивидендов, а также сравнивать разные акции между собой.
Таким образом, если взять текущую цену обыкновенных акций Сбербанка 193 рубля (на конец сентября 2017 г) и сравнить её с размером будущих дивидендов (7,22 рубля), мы получим текущую дивидендную доходность акций Сбербанка на уровне +3,75% годовых.
Это почти в два раза меньше, чем мог бы принести вклад в этом же самом банке, но, как мы помним, доход инвестора складывается не только из дивидендов, но и от роста курсовой стоимости, которая .
Как получать дивиденды по акциям Сбербанка
В практическом смысле процесс получения дивидендов по акциям Сбербанка полностью автоматизирован и не требует от нас никаких действий. Условие одно — нужно быть владельцем акций на определённую дату.
Эта дата устанавливается заранее каждый год и называется она так:
Дата, на которую определяются лица, имеющие право на осуществление прав по эмиссионным ценным бумагам эмитента
Если упрощенно, то это — дата составления списка владельцев акции.
Дату составления списка акционеров Сбербанк объявляет ежегодно на годовом общем собрании акционеров (сокращённо «ОСА» или «ГОСА»), сведения о проведении которого также заранее публикуются компанией.
Искать информацию об этой дате нужно на официальном сайте компании, в разделе «Существенные факты»:
Если найти такое сообщение и раскрыть его, то можно узнать и саму дату. В 2017 году это было 14 июня:
Обычному человеку (начинающему, неопытному инвестору) нет особого смысла в том, чтобы контролировать эту дату и знать о ней — он просто держит акции годами, поэтому такие «мелочи» его не волнуют, т.к. он автоматически каждый год попадает в этот список и получает дивиденды.
Но с ростом компетенции у владельца акций Сбербанка могут появиться дополнительные возможности извлечения прибыли, основанные на знании некоторых особенностей поведения акции в период дивидендных выплат, поэтому для облегчения поиска данной даты можно воспользоваться следующими подсказками:
- Как правило, определение этой даты происходит в мае-июне
- Определение этой даты происходит сильно заранее — за 1,5-2 месяца
Также следует помнить, что поставка акций происходит на 2й банковский (рабочий) день после сделки. Следовательно, если мы хотим попасть в реестр акционеров и получить право на дивиденды в текущем году, нам нужно купить акцию не позднее, чем за два рабочих дня:
Порядок, предполагающий, что для получения дивидендов акцией нужно владеть только один день (хоть и строго определённый) в году, кажется сначала несправедливым:
- Можно владеть акцией сколько угодно долго, но если на дату составления списка она будет продана, то право на дивиденды теряется тоже
- И наоборот. Можно купить акцию на один день, попасть в список, получив, таким образом, право на получение дивидендов, а затем… продать её.
Однако чуть позже возникает и другая мысль:
- Можно всего за один день заработать +3,75% годовых (или даже больше)? Ведь продав акцию на следующий день после даты составления списка акционеров, можно рассчитывать на получение дивидендов в любом случае!
Да, действительно, такая возможность есть, но, так как об этом знают все, то и поступают так достаточно много людей.
Это приводит к тому, что их стремление избавиться от акции на следующий же день после даты составления списка, провоцирует массовые продажи, снижая стоимость акции так резко, что на графике получается «разрыв» или его ещё называют «дивидендный гэп».
На рисунке ниже показана ситуация лета 2017 года, когда со 150 рублей цена перепрыгнула с вниз на 145 рублей:
В результате таких явлений, акцию приходиться продавать значительно ниже цены покупки, что часто «съедает» всю прибыль от дивиденда. В ситуации, произошедшей летом 2017 года, купив акцию по 150 рублей, на следующий день инвестор мог продать её уже всего лишь по 145 рублей.
А так как с дивидендов платится ещё и налог 13%, то 6 рублей начисленных дивидендов превращаются через некоторое время (дивиденды должны прийти в срок не более 60 дней) в 5,22 рубля!
Как видно, вся прибыль от дивиденда была «сьедена» убытком от разницы цен купли-продажи.
Впрочем, данные подробности приведены как раз для того, чтобы не пытаться играть в игры с непредсказуемым результатом. Таким образом, обычному инвестору эти проблемы не доставят хлопот, если он просто держит акцию.
Всё, что нужно для получения дивидендов — и купленные на нём акции Сбербанка.
Итак, вопрос о дивидендах Сбербанка рассмотрен. Особенности дивидендов по обыкновенным и привилегированным акциям будут рассмотрены в статье «Обыкновенные или привилегированные акции Сбербанка?».
Сбербанк является крупнейшим банком страны, он возглавляет категорию учреждений «слишком больших, чтобы упасть», поэтому о выпускаемых им ценных бумагах можно говорить как о сверхнадежных и стабильных. Начисляемые по акциям Сбербанка дивиденды являются одним из источников заработка инвестора помимо роста их курсовой стоимости.
Дивидендная политика Сбербанка в 2018 году
Сбербанк в течение многих лет стабильно выплачивает дивиденды по своим акциям. Предыдущая дивидендная политика, утвержденная в 2011 году и истекшая в 2014, предусматривала направление на выплаты до 15% от дохода.
По новому же положению Сбербанк делится с инвесторами до 50% прибыли. При этом изменился порядок расчета прибыли – теперь она рассчитывается по международным стандартам (МСФО). Кроме того, размер дивидендов по обыкновенным акциям и префам установлен на одном уровне.
Доходность и распределение прибыли
Для конечных инвесторов все эти изменения в 2018 году означают, что суммы выплат по отношению к цене акции увеличатся. Несомненно, это вызывает живой интерес к данному инвестиционному инструменту крупнейшего банка.
Купите акции Сбербанка и получайте дивиденды, ожидая повышения стоимости одной ценной бумаги, при желании их всегда можно реализовать по сходной цене (отмечается стабильный рост котировок).
Актуальная информация о дивидендной политике Сбербанка и о суммах, направляемых на выплаты акционерам, публикуется на странице сайта банка. Так, из нее видно, что существенный прирост по дивидендам произошел по итогам 2016 и 2017 годов (расчет ведется по методике МСФО):
Обратите внимание, что по выплатам дивидендов за акции Сбербанка за 2018 год дана предварительная оценка, исходя из дивидендной политики. Окончательный размер выплат за текущий год будет определен в 2019 году на собрании акционеров.
При определении максимально допустимого размера дивидендов и процента выгоды, направляемой на выплаты за 2018 год, берутся в расчет множество факторов:
- Сумма чистой выручки;
- Динамика убытков;
- Необходимость сохранения средств для развития банка;
- Текущая котировка и т.д.
Последняя позиция важна, так как в соответствии с установками Сбербанка выплаты по префам не могут составлять ниже 15% от номинала. А так как по новым условиям дивиденды по обоим типам ценных бумаг должны быть равными, то на минимальную сумму выплат влияет цена и обыкновенных акций.
Кроме того, при определении максимальной суммы выплат учитывается мнение Наблюдательного совета и директоров Сбербанка.
Благодаря гибкости дивидендной политики возможна оперативная корректировка выплат. Например, в кризисный 2014 год между акционерами было распределено всего 4,5% выгоды (0,45 рублей на одну акцию в номинальном выражении), но уже за 2016 год владельцы получили по 6 рублей за акцию (было распределено 25% дохода).
В настоящий момент акции Сбербанка подешевели, учитывая, что выплаты по дивидендам в 2018 году закончились, поэтому есть смысл покупать бумаги с расчетом на 2019 год.
Акции привилегированные и обычные
Согласно положению, акции Сбербанка делятся на две категории:
- Обыкновенные (тикер на Московской бирже SBER) – дают право на получение прибыли, а также голосовать на ежегодном собрании акционеров (т.е. фактически дают владельцам право на управление банком);
- Привилегированные (тикер SBERP) – не дают владельцам право голосования, однако дивиденды по ним распределяются в первую очередь.
Физическим лицам, которых интересует только гарантированная прибыль, а не управление компанией, стоит рассмотреть возможность покупки привилегированных акций. Дивиденды по ним равны обыкновенным, но клиент получит ее одним из первых.
Как проходят расчеты
Правилами самого банка определены такие этапы проведения выплат:
- Проведение годового собрания (конкретный срок не установлен, но Сбербанк обычно собирает владельцев акций в апреле или мае);
- Прием решения о выплате;
- Публикация решения в официальных источниках: на сайте Сбербанка и в Российской газете;
- Закрытие реестра (чтобы получить дивиденды за прошлый год, необходимо приобрести акции до истечения этого срока);
- Непосредственно выплата.
Например, решение о выплате дивидендов за 2017 год было принято в мае 2018 года (при этом подать заявку на участие в голосовании можно было до 2 мая), а реестр закрылся (инвесторы называют это явление «отсечкой») 26.06.2018. В правилах распределения дивидендов указано, что выплаты могут осуществляться ежеквартального или раз в полугодие, Сбербанк практикует только годовые выплаты (раз в год).
Следить за датами собрания и установления отсечек удобно с помощью инвестиционных календарей, например, на investfuture.ru или сайте РБК. Кроме того, эта же информация публикуется на страниц сайта банка.
Дата выплаты по дивидендам должна быть назначены в срок от 10 до 25 дней после закрытия реестра. В 2018 году дивиденды начали выплачиваться 1 июля. Перечисления производятся только в безналичном виде — перечисляются на счета брокеров или на банковские счета клиентов (если покупка совершена на внебиржевом рынке). Если деньги были отправлены брокеру, он перечисляет их либо на брокерский счет клиента, либо на его банковский счет в зависимости от условий обслуживания.
Для получения выплат важно успеть купить акции Сбербанка под дивиденды – т.е. до закрытия реестра. Так, если в 2018 году датой отсечки установлена была дата 22 июня, то нужно было купить дивиденды до нее. Владение акциями даже в течение одного дня дает право на получение годовых выплат.
Учитывайте, что торги по ценным бумагам на Московской бирже ведутся в режиме Т+2. Это означает, что акции зачисляются на счет клиента через два дня после их оплаты. Чтобы стать акционером Сбербанка и успеть получить выплату, учитывайте эти условия.
Выплаты дивидендов в 2018 и ранее
Если ваша цель – купить акции Сбербанка и получать дивиденды, то необходимо проанализировать историю выплат и сделать свои выводы о том, стоит ли рассчитывать на такой вид заработка.
| Год, за который совершается выплата | Дата закрытия реестра | Дата старта выплат | SBER | SBERP | ||
| Размер выплаты | % от прибыли | Размер выплаты | % от прибыли | |||
| 2011 | 12.04.2012 | 01.06.2012 | 2,08 | 12,84% | 2,59 руб. | 0,72% |
| 2012 | 11.04.2013 | 01.07.2013 | 2,57 | 15,21% | 3,20 руб. | 0,85% |
| 2013 | 17.06.2014 | 01.07.2014 | 3,20 | 23,58% | 3,20 руб. | 1,05% |
| 2014 | 15.06.2015 | 01.07.2015 | 0,45 | 4,34% | 0,45 руб. | 0,2% |
| 2015 | 14.06.2016 | 01.07.2016 | 1,97 | 7,85% | 1,97 руб. | 0,35% |
| 2016 | 14.06.2017 | 01.08.2017 | 6,00 | 23,92% | 6,00 руб. | 1,07% |
Текущая дивидендная доходность обыкновенной акций Сбербанка составляет 5,6%, префов – 6,17%. Размер профита по акциям Сбербанка в 2018 составил 12 рублей за обыкновенную и столько же за привилегированную — это почти в два раза выше прогнозов.
Конкретное решение о выплатах дивидендов в 2019 году примет собрание акционеров. В последние 4 года после изменения дивидендной политики, закрытие реестров происходили стабильно в середине июня. В 2019 году при распределении профита за 2018 года ситуация сложится, скорее всего, аналогично.
Сбербанк является налоговым агентом, поэтому из суммы профита клиента удерживается налог. Для обыкновенного россиянина это будет стандартный подоходный налог в виде 13%. Так, в 2018 году в качестве дивидендов по акциям Сбербанка инвесторы получили не 12 руб., а — 10,44 руб. копейки на одну акцию. Фактически это издержки, которые нужно учитывать при финансовом планировании.
Кроме того, некоторые брокеры имеют право удерживать комиссию за вывод средств – обращайте на это внимание и выбирайте дилеров без издержек – иначе размер прибыли еще сильнее снизится.
Получить налоговые послабления в 2018 году можно одним-единственным способом. Необходимо открыть не обыкновенный брокерский, а индивидуальный инвестиционный счет, и держать на нем средства не менее 3 лет. После этого он получит право на получение налогового вычета на всю сумму прибыли, и сможет получить дивиденды Сбербанка в полном объеме.
Как купить ценные бумаги и получать доход
Для владельцев акций Сбербанка заработок доступен за счет распределения дохода и курсовой разницы при спекуляциях. В течение года можно продавать и покупать акции, главное – являться их владельцем на день отсечки (не забывайте про режим торгов Т+2!). Этого будет достаточно, чтобы «закрепиться» как получатель дивидендов. Их реализация доступна сразу на следующий день.
Купить акции Сбербанка можно 4 способами:
- У частных лиц. Для этого достаточно заключить договор купли-продажи или мены и обратиться с заявлением о внесении изменений в реестр в сам Сбербанк или любую брокерскую фирму. Кстати, при унаследовании акций необходимо совершить то же самое.
- У брокера. Для этого необходимо обратиться в любую брокерскую контору, заключить договор, открыть счет-депо, перечислить на него средства и отдать распоряжение менеджеру на покупку. Способ хорош, если вы собрались следовать стратегии «купить и держать» и просто получать выплаты дивидендов по акциям Сбербанка. Обратите внимание, чтобы у брокера отсутствовала комиссия, если в месяце нет движений по счету, иначе придется терять деньги просто так.
- В самом Сбербанке. Придите в банк и заявить о желании приобрести бумаги эмитента. Для этого вам потребуется открыть инвестиционный или брокерский счет в УК Сбербанка и уже через личный кабинет приобрести акции самостоятельно.
- На Московской бирже. Для этого необходимо заключить договор брокерского обслуживания с любым брокером (даже с тем же Сбербанком), обеспечивающим выход на Московскую биржу, установить на компьютер или телефон специальное программное обеспечение (чаще всего используются МетаТрейдер и Quik) и оставить в терминале заявку на покупку средств. Плюс этого способа: приобретать акции можно как по рыночной цене, так и оставить заявку в стакане, чтобы купить бумаги по более низкой стоимости.
Самый удобный вариант купить акции Сбербанка — открыть индивидуальный инвестиционный счет в банке. Это позволит вам сэкономить на налогах.
Последний способ наиболее удобный и гибкий. Вы в любой момент получает возможность купить и продать акции или работать на рынке с кредитным плечом, получая заработок на падении котировок. Специальных действий, чтобы получить дивиденды Сбербанка, предпринимать не нужно. Необходимо купить акции за несколько дней перед отсечкой и держать их в день закрытия реестра на счете. Потом спокойно продавайте: вы будете зафиксированы в репозитарии как лицо, имеющее право на получение выплат.
Куда именно будут перечислены дивиденды, зависит от условий брокера. Сбербанк и Открытие отправляют их на брокерский счет, ВТБ 24 – на отдельный банковский счет.
Чтобы получить дивиденды при покупке акций другими способами, подайте заявку на зачисление средств по определенным реквизитам в сам Сбербанк или отдайте соответствующее распоряжение через брокера. Вы можете истребовать дивиденды за прошлые годы, если вы унаследовали акции, но не знали об этом, пока случайно не обнаружили.
Заключение
Дивиденды по акциям Сбербанка может получить любой желающий, в 2018 году выплаты за предыдущий закрыты, теперь можно приобретать акции на перспективу 2019 года. Размер выплат определяется в соответствии с дивидендной политикой и зависит от многих факторов, главным образом – от дохода предприятия. Конкретная сумма дивидендов устанавливается на голосовании в ходе собрания акционеров. Чтобы иметь возможность проголосовать, станьте владельцем обыкновенных акций Сбербанка до закрытия даты реестра участников собрания. В настоящий момент Сбербанк направляет на дивидендные выплаты до 20% прибыли,их размер по обоим типам акций уравнен. В 2018 году год все владельцы акций банка получили по 12 рублей за 1 ценную бумагу (без учета налогов).
ОАО «Сбербанк России» выступает в качестве одного из самых надежных и проверенных эмитентов российского фондового рынка. В частности, эта компания на протяжении многих лет занимает устойчивое положение среди «голубых фишек», а ее капитализация учитывается при расчете индекса Московской биржи.
Тем не менее, в 2019 году акционеры столкнутся с понижением дивидендной доходности своих бумаг, что объясняется необходимостью поддержать устойчивость капитала банка на фоне кризисных явлений в экономике страны.
Дивидендные выплаты Сбербанка в 2019 году
Общее собрание акционеров крупнейшего банка России приняло решение о выплате дивидендов на одну акцию в размере 7,7 рублей. Ранее такое предложение внес Совет Директоров финансового института.
В совокупности на дивидендные выплаты в 2019 году будет направлено 150 млрд. рублей. Выплаты будут производится с 01.07.2019 по 01.08.2019.
Такое решение Совета Директоров СБ РФ обусловлено желанием укрепить стабильность финансового положения банка. По мнению экспертов, это не снизит привлекательность ценных бумаг финансового института, ведь выгода инвестора складывается из двух позиций:
- Дивидендных выплат;
- Роста стоимости компании (ее капитала).
В этом свете, повышение достаточности капитала выглядит более предпочтительным решением, чем распыление прибыли между минотарными акционерами.
Причины повышения дивидендов
Это самые высокие дивидендные платежи Сбербанка РФ за последние 13 лет. В частности, в 2001 году на выплаты акционерам ушло всего 6% чистой прибыли. В последующие же годы этот показатель увеличивался и достиг 20% в 2013 году.
Эксперты отмечают, что если бы в 2017-м Сбербанк России направил на дивиденды 20% положительного финансового результата, это понизило бы показатель достаточности капитала на 0,3%, что весьма существенно в свете кризисной экономической ситуации. Предполагается, что после того, как ситуация в экономике РФ стабилизируется, а финансово-кредитное учреждение укрепит капитал, дивидендные выплаты вновь будут повышены.
В 2015 году акционеры Сбербанка столкнулись со значительным снижением дивидендных выплат. Это обусловлено вынужденной мерой для поддержания устойчивости капитала решением общего собрания акционеров.
Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:
ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ .
Это быстро и БЕСПЛАТНО !
Статья посвящена новой дивидендной политике компании от 2015 года, а также прогнозам по дивидендным выплатам.
О компании
Современный Сбербанк представляет собой кровеносную систему экономики России и считается одним из надежнейших банков. На его долю него приходиться около 47% депозитов населения, 35% кредитов физлицам и 34% кредитов юрлицам, что составляет около 110 млн клиентов. Общий объем активов Сбербанка занимает 30% всех банковских активов РФ.
Сбербанк является одним из надежнейших эмитентов на фондовом рынке РФ. Акции компании относятся к разряду голубых фишек, то есть высоколиквидных, с постоянно растущей курсовой стоимостью и высоким уровнем капитализации (рыночная стоимость организации). 50% +1 акция Сбербанка находится в собственности ЦБ РФ.
Как стать акционером
Чтобы стать акционером какой-либо организации необходимо приобрести ее акции.
Купить акции Сбербанка можно двумя путями:
- Обратившись в любое отделение банка в регионе проживания. При себе необходимо иметь паспорт РФ с пропиской;
- На фондовой бирже ММВБ-РТС через брокера с лицензией (физлица покупать акции на бирже не могут). Для этого нужно открыть брокерский счет на минимальную сумму (от 10 тыс. рублей), установить программу для онлайн-трейдинга (например, QUIK) и начать работу.
Стоимость акции нужно проверять в момент покупки, так как она колеблется даже в течение одного дня. Стоит учитывать, что работать лучше через проверенного брокера, так как частники могут оказаться мошенниками.
Прогноз и последние новости по дивидендам Сбербанка
Акционеров Сбербанка в 2015 году ожидало значительное понижение доходности их акций. Дивиденды на одну акцию по итогам 2014 года составили всего 0,45 копеек. Доходность акции за 2014 год составила около 0,6%, тогда как в 2013 году это был показатель в 3,5%.
На выплату дивидендов было направлено 3,5% прибыли по МСФО (10 млрд рублей) за 2014 год, что позволило поддержать уровень достаточности капитала компании на фоне девальвации российской валюты.
Как отмечается в отчете банка на 2015 год, в дальнейшем согласно стратегии развития банка до 2018 года на дивиденды рекомендуется направлять 20% от чистой прибыли по МФСО.
В 2015 году на выплату дивидендов направили 44,5 млрд рублей (20% чистой прибыли по МФСО). По акциям в 2018 году (по итогам 2015 года) акционеры получили 1,97 рубля на 1 акцию любого вида.
Таблица – дивиденды Сбербанка за 2001-2015 год.
| Год выплаты (год получения прибыли) | Закрытие реестра для собрания | Закрытие реестра для получения дивидендов | Дивиденды на 1 обычную акцию, рублей | Дивиденды на 1 привилегированную акцию, рублей |
| Прогноз по итогам 2018 года | 2-2,6 | |||
| 2016 (2015) | 14.04.2016 | 14.06.2016 | 1,97 | 1,97 |
| 2015 (2014) | 20.04.2015 | 15.06.2015 | 0,45 | 0,45 |
| 2014 (2013) | 17.04.2014 | 17.06.2014 | 3,2 | 3,2 |
| 2013 (2012) | 11.04.2013 | 11.04.2013 | 2,57 | 3,2 |
| 2012 (2011) | 12.04.2012 | 12.04.2012 | 2,08 | 2,59 |
| 2011 (2010) | 15.04.2011 | 15.04.2011 | 0,92 | 1,15 |
| 2010 (2009) | 16.04.2010 | 16.04.2010 | 0,08 | 0,45 |
| 2009 (2008) | 08.05.2009 | 08.05.2009 | 0,48 | 0,63 |
| 2008 (2007) | 08.05.2008 | 08.05.2008 | 0,51 | 0,65 |
| 2007 (2006) | 12.05.2007 | 12.05.2007 | 385,5 | 9,3 |
| 2006 (2005) | 28.04.2006 | 28.04.2006 | 266 | 5,9 |
| 2005 (2004) | 07.05.2005 | 07.05.2005 | 173,9 | 3,79 |
| 2004 (2003) | 01.05.2004 | 01.05.2004 | 134,5 | 2,88 |
| 2003 (2002) | 10.05.2003 | 10.05.2003 | 109 | 2,32 |
| 2002 (2001) | 04.05.2002 | 04.05.2002 | 52,85 | 1,14 |
Как и свойственно голубым фишкам, дивиденды Сбербанка невысоки.
При этом необходимо отметить, что в 2007 году произошла конвертация:
- 1 старая обычная акция стала равна 1000 новым;
- 1 старая привилегированная акция стала равна 20 новым.
Так, за 2005 год акционеры получили 0,266 (266/1000) рублей за обычную акцию, 0,295 (5,9/20) за привилегированную.
Видео: Годовое собрание
О дивидендной политике
В марте 2015 года Сбербанком было принято новое Положение о дивидендной политике.
Особенно важным изменениям подверглись принципы расчета дивидендов по различным видам акций. Далее приведены основные разделы этого Положения.
Общие положения
Дивиденды – это доля чистой прибыли компании, которую распределяют между владельцами акций в пропорции от количества и типа имеющихся у них акций. Согласно действующей дивидендной политике они выплачиваются инвесторам в денежной форме.
Банк разместил такие виды акций:
- обыкновенные акции (ОА)
- привилегированные акции (ПА);
Размер дивиденда – это отношение части чистой прибыли, которая отведена на выплаты по конкретному виду акций, к их количеству.
Принципы и цели дивидендной политики
Дивидендная политика – это часть глобальной политики управления банком, призвана балансировать интересы компании и ее инвесторов, устанавливая размеры дивидендов.
Целью является максимальная открытость принципов принятия решения, исчисления, порядка и сроков дивидендных выплат.
Основные положения
Ключевые аспекты новой дивидендной политики Сбербанка:
- компания нацелена уравнять размер дивидендных выплат по обыкновенным и привилегированным акциям;
- дивиденды по ПА не могут быть ниже 15 % от их номинальной стоимости. На данный момент она составляет 3 рубля, что определяет минимальный порог дивидендов по ПА – 45 копеек;
- дивиденды на 1 акцию не могут быть ниже, чем рекомендует Наблюдательный совет.
За 2014 год акционеры получили минимальные дивиденды в размере 45 копеек.
Условия и основания выплаты
Источник дивидендных выплат – это определенная доля чистой прибыли компании за отчетный период (год) по международным стандартам финансовой отчетности (МФСО). Основанием для выплат является решение общего собрания акционеров (ОСА), а сам размер выплат определяется исходя из рекомендаций Наблюдательного совета компании.
Порядок принятия решения
Решение о выплате дивидендов должно быть принято на ОСА.
На этом собрании определяется:
- размер дивидендных выплат;
- форма выплаты;
- дата формирования реестра лиц, которые получат дивиденды.
Решение о выплате дивидендов может быть принято по итогам:
- Первого квартала;
- Полугодия;
- 9-ти месяцев;
- Года.
Подобное решение принимается в течение 3-х месяцев после окончания первого квартального, 6-ти или 9-ти месячного периода.
Определение размера
При этом должны быть учтены следующие факторы:
- размер чистой прибыли по МФСО за отчетный год;
- потребность компании в капитале для осуществления стратегии развития согласно требований Центробанка и законодательства РФ, а также прочих структур;
- наличие существенных изменений экономики, политической обстановки, форс-мажора, войны и прочих внутренних или внешних обстоятельств;
- соблюдения равновесия интересов Сбербанка и акционеров.
Главная цель – это достичь роста инвестиционной привлекательности компании без ущерба для капитала.
Список лиц, имеющих право на получение
Дата для определения перечень лиц, которые получат дивиденды, определяется на ОСА в период:
- не ранее 10 дней от даты, когда принято решение о выплате дивидендов;
- не позже 20 дней от вышеуказанного момента.
Дивиденды получат лица, которые владели акциями компании на конец операционного дня этой даты. Для этого регистратор формирует список лиц, в который включаются:
- акционеры с именными ценными бумагами;
- лица с открытыми счетами у депозитариев или брокеров.
Чтобы получить дивиденды нужно быть владельцем акций на дату составления этого реестра.
Порядок и сроки
Выплаты дивидендов происходят раз один в год тремя путями:
- На счет в банке;
- Почтовым переводом;
- На брокерский счет.
Как получить выплаты – по почте или на брокерский счет, выбирает акционер, сообщая свои актуальные данные регистратору.
Сроки выплат отсчитываются от даты формирования реестра лиц, которые вправе их получить (акционеров):
- не более 10 банковских дней от этой даты номинальному держателю;
- не более 25 банковских дней по другим инвесторам.
Если последний день указанных сроков совпадет с нерабочим днем, то он автоматически переносится на ближайший рабочий день.
В случае, если лицо не получило дивиденды по причине отсутствия у регистратора данных для этого, оно может обратиться в банк в течение 3-х лет с требованием о выплате. По истечению этого срока дивиденды, которые не были востребованы, переходят в счет нераспределенной прибыли компании.
Информирование акционеров
Ранее информация о ключевых событиях доводилась до сведения акционеров только через регистратора. Изменения в законе о функционировании рынка ценных бумаг и законе об АО сделали это возможным также через номинальных держателей.
Теперь депозитарий Сбербанка при получении информации должен уведомить своих клиентов о собраниях компании.